Formation Conseiller en Investissements Financiers (CIF)

En France, les conseillers en investissements financiers (CIF) sont des professionnels qui exercent une activité de conseil en matière de placement financier, c'est-à-dire qu'ils aident les particuliers ou les entreprises à déterminer comment investir leur argent de manière à obtenir un rendement optimal. Ils proposent des conseils sur les différentes options d'investissement qui s'offrent à leurs clients, en fonction de leurs objectifs financiers, de leur profil de risque et de leurs moyens financiers. Ils peuvent notamment conseiller sur les placements en actions, obligations, fonds d'investissement, assurances-vie ou encore produits dérivés. Les conseillers en investissements financiers peuvent être autorisés à exécuter des ordres de bourse pour le compte de leurs clients, en plus de leur activité de conseil en gestion de patrimoine, sous réserve de respecter les règles édictées par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Ces activités doivent être exercées dans les limites fixées par le règlement général de l'AMF.

Selon la loi française, les CIF doivent être titulaires d'un diplôme reconnu par l'Etat comme le Diplôme de l'Institut de Formation Bancaire (DIFB) ou le Diplôme de l'Ecole Supérieure de Commerce (ESC) et être inscrits sur un registre tenu par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Ils doivent également respecter un certain nombre de règles édictées par l'AMF, notamment en ce qui concerne la qualité de leur conseil, la transparence de leur démarche et la protection des intérêts de leurs clients. Ils doivent notamment respecter une déontologie professionnelle précise et mettre en place des dispositifs de gestion des conflits d'intérêts.

Il est également important de noter que les CIF ne peuvent pas recevoir de commissions sur les placements qu'ils recommandent, ce qui garantit leur indépendance et leur objectivité dans l'élaboration de leurs conseils.

Conformément aux articles 54,55 et 60 du Code monétaire et financier de la loi n° 71-1130 du 31 décembre 1971, Les conseillers en investissements financiers ne peuvent offrir des services de consultation juridique ou de rédaction d'actes sous seing privé à titre professionnel et rémunéré sans être titulaires d'une licence en droit ou sans justifier d'une compétence juridique appropriée pour ces activités. Ils ne peuvent exercer ces activités que s'ils sont autorisés à le faire.

❖ COMMENT DEVENIR CONSEILLER EN INVESTISSEMENT FINANCIER ?

Pour devenir conseiller en investissements financiers (CIF) en France, il est nécessaire de suivre une formation reconnue par l'Etat et de respecter certaines obligations réglementaires. Voici les étapes à suivre pour exercer cette profession :

■ 1. Obtenir un diplôme reconnu par l'Etat : Il est recommandé de suivre une formation de CIF dans un établissement de formation reconnu par l'Etat, comme l'Institut de Formation Bancaire (IFB) ou l'Ecole Supérieure de Commerce (ESC). Ces formations durent généralement entre 6 mois et 1 an et comprennent des modules théoriques et pratiques sur les différents aspects de l'investissement financier.

■ 2. S'inscrire sur le registre de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) : Pour exercer l'activité de CIF, il est obligatoire de s'inscrire sur le registre tenu par l'AMF. Pour cela, il faut constituer un dossier d’agrément dont la liste des éléments ce trouve sur le site de l’AMF à cette adresse : ( https://www.amf-france.org/fr/espace-professionnels/fintech/mes-relations-avec-lamf/obtenir-un-enregistrement-un-agrement-psan#Comment_obtenir_un_agrment_optionnel_de_lAMF__) suite au dépôt de votre demande d’agrément, un chargé de dossier de l’AMF organisera avec vous une ou plusieurs réunions et ou conférences téléphoniques.Il pourra vous être demandé pour exercer l’activité de conseiller en investissements financiers, de suivre une formation spécifique sur les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme liés aux services sur actifs numériques. Cette formation vise à les conseillers aux risques liés à ces activités et à leur apprendre à les gérer de manière efficace.

■ 3. Respecter les obligations réglementaires : Une fois inscrit sur le registre de l'AMF, il est important de respecter les obligations déontologiques et réglementaires qui s'imposent aux CIF, notamment en matière de qualité de conseil, de transparence de démarche et de protection des intérêts des clients.

Il est également recommandé de se tenir informé des évolutions de la réglementation et de suivre des formations complémentaires pour se perfectionner et rester à jour dans son domaine d'expertise.

❖ QUELLE FORMATION POUR DEVENIR CIF ?

Pour exercer l'activité de conseiller en investissements financiers en France, il est obligatoire d'être titulaire d'un diplôme national de premier cycle d'études supérieures en droit ou en économie, ou d'une formation professionnelle reconnue par l’État en matière de réalisation d'opérations sur les instruments financiers et de fourniture de services d'investissement. Ces diplômes et formations garantissent que le professionnel a acquis les connaissances et les compétences nécessaires pour exercer cette activité de manière qualifiée et responsable.

❖ COMMENT DEVENIR CIF AMF ?

Pour devenir conseiller en investissements financiers (CIF) agréé par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France, il faut suivre les étapes suivantes :

✅ 1- se former dans un établissement agréé par l’État du type Institut de Formation Bancaire (IFB) ou l'Ecole Supérieure de Commerce (ESC) .

✅ 2- Faire une demande d’agrément sur le site web de l’AMF pour constituer votre dossier d’agrément.La liste des éléments permettant de constituer votre dossier d’enregistrement est disponible dans les textes suivants :

• article D. 54-10-2 du code monétaire et financier ; ( voir section informations complémentaires)

• instruction de l’AMF DOC-2019-23.

✅ 3- Pour déposer votre dossier d’enregistrement, vous devrez compléter les quatre formulaires suivants, (https://www.amf-france.org/fr/formulaires-et-declarations/prestataire-de-services-sur-actifs-numeriques-psan) qui précisent les informations et documents requis :

• AMF Formulaire PSAN ;

• AMF Formulaire dirigeant effectif PSAN ;

• AMF Formulaire actionnaires PSAN ;

• AMF Programme d’activité PSAN.

✅ 4- Un conseiller de l’AMF vous contactera pour finaliser votre demande.

❖ OÙ PASSER L'EXAMEN AMF ?

L'examen de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) est un examen obligatoire pour les personnes souhaitant exercer certaines professions réglementées dans le domaine de la finance, comme les conseillers en investissements financiers (CIF) ou les agents de change.

Pour passer l'examen AMF, L’école Supérieure de la Banque ( dont l’adresse du site est : https://certification-finance.esbanque.fr) propose des packs de certification qui Préparent à la certification de l’AMF

il est recommandé de se rapprocher des organismes de formation reconnus par l'Etat, comme l'Institut de Formation Bancaire (IFB) ou l'Ecole Supérieure de Commerce (ESC), qui proposent des préparations à cet examen. Ces organismes peuvent également être en mesure de fournir des informations sur les modalités d'inscription et les dates des sessions d'examen.

Il est également possible de se renseigner auprès de l'AMF elle-même pour obtenir des informations sur les modalités de passage de l'examen et sur les centres d'examen agréés.

Il est important de noter que les conditions d'accès à l'examen AMF peuvent varier selon les professions concernées et qu'il est recommandé de vérifier les critères d'admission auprès de l'AMF avant de s'inscrire.

❖ QU’EST-CE QUE LA CERTIFICATION DE L’AMF ?

Depuis le 1er juillet 2010, les entreprises prestataires de services d'investissement (PSI) sont tenues de s'assurer que les personnes travaillant pour elles ont les qualifications et compétences nécessaires pour exercer leurs fonctions de manière adéquate. Pour remplir cette obligation, les PSI peuvent opter pour l'une des deux options suivantes :

▶ 1. Certification des connaissances des salariés par un organisme agréé par l'AMF (pack certification énoncés dans le paragraphe «  où passer l’exament AMF ») : Les PSI peuvent faire certifier les connaissances de leurs salariés par un organisme reconnu par l'AMF.

▶ 2. Vérification des connaissances en interne (pack vérification) : Les PSI peuvent également organiser la vérification des connaissances de leurs salariés en interne.

La certification de l'AMF est une obligation pour exercer certaines professions financières, comme les conseillers en investissements financiers. Pour obtenir cette certification, il est possible de suivre une formation auprès d'un organisme agréé par l'AMF ou de passer un examen organisé en interne par l'employeur. L'examen comprend une base commune de 2 083 questions, couvrant 12 thèmes et 54 paragraphes, ainsi qu'un QCM de 120 questions, dont 33 questions de catégorie A (connaissances indispensables) et 87 questions de catégorie C (culture financière).

Pour être validé, l'examen doit être réussi à un taux de 80% minimum dans chacune des catégories de questions.

❖ QUELLE EST LE SALAIRE D'UN CONSEILLER FINANCIER ?

Le salaire d'un conseiller en investissements financiers (CIF) dépend de plusieurs facteurs, tels que son niveau de formation, son expérience professionnelle, le secteur d'activité dans lequel il exerce et la région où il travaille.

Selon les données de l'Agence nationale pour la promotion de l'emploi, le salaire médian d'un CIF en France était de 37 039 euros brut par an en 2019. Cependant, il est important de noter que ce salaire peut varier considérablement selon les critères mentionnés ci-dessus et qu'il peut également être influencé par d'autres éléments, tels que les performances du professionnel ou les primes et commissions qu'il peut percevoir.

❖ LISTE DES ACTIONS DE FORMATION CONSEILLER EN INVESTISSEMENT FINANCIER

■ MABIN Emmanuel (Centre de formation des intermédiaires en opérations de banque)

Adresse : 91 Rue du Faubourg Saint-Honore, 75008 Paris 8e, France

Téléphone : 06 86 57 19 49

E-mail : e.mabin@cefiob.fr

L’organisme de formation CEFIOB est un centre de formation des intermédiaires en opérations de banque son dirigeant MABIN Emmanuel propose ses formations certifiées AMF dispensées en E-learning accompagné. Formation CIF certifiante ORIAS Conseiller en Investissements Financiers d’une durée réglementaire de 150 heures Certification ORIAS CIF.

- Réussite assurée par le formateur

- Prérequis : aucune compétences particulières n’est nécessaires pour cette formation Conseiller en Investissement Financier.

- Prix : 800 euros

- Financement : vous pouvez recourir à votre compte personnel de formation( CPF) pour le financement. Rapprochez-vous du pôle emploi ainsi que de votre conseil régional afin de bénéficier d’une aide individuelle à la formation professionnelle.

■ MaFormationIOBSP

Adresse : 16 ESPLANADE DU CHAMP DE MARS, 35000 RENNES

Téléphone : 0972659242

l’établissement de formation MaFormationIOBSP propose sa formation CIF ( éligible CPF ) de

150 heures d’apprentissage minimum, composée des 4 thèmes suivants :

• Connaissances générales sur le conseil en investissements financiers

• Connaissances générales sur les modes de commercialisation des instruments financiers

• Règles d’organisation des conseillers en investissements financiers

• Règles de bonne conduite

Suite à cette évaluation de vos compétences, vous recevrez un livret de capacité professionnelle CIF qui indiquera votre nom, prénom, durée de la formation, dates de la formation, le contenu et les objectifs pédagogiques..

-Prix : 499 euros

MaFormationIOBSP garantie un taux de succès de 100 % sur l’ensemble de ses formations .

■ YOOPER

Adresse : ORICA

33 Rue Dupleix

59100 Roubaix

France

Téléphone : 03 62 26 36 50

E-mail : hello@yooper.fr

Yooper est un centre de formation appartenant à la société ORICA ; elle met à disposition des candidats deux packs de formation Conseiller en Investissement Financier : Essentiel & Booster , au prix respectifs de 590 euros et 990 euros.

-Le Pack essentiel inclus : une formation réglementaire de 150 heures, Livret CIF pour s’inscrire à l’ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance ) , la formation est dispensée en e-learning personnalisé 24h/24 7J/7.

- Le pack Booster intègre :

- un supports de formation envoyés en PDF

- Un module entrepreneuriat d’aide à l’installation

- Une mise en relation avec les professionnels qui recrutent dans votre région

- Une Offres de forfait Responsabilité Civil Pro interressante.

- Un manuel des logiciels & applications pro (CRM…)

- Des offres avantageuses pour vos frais de communication (logo, flyers, site internet…)

La formation de conseiller en investissement financier se déroule en ligne et comprend un minimum de 150 heures d'étude des cours et de contrôles de connaissances et études de cas. Le responsable pédagogique est disponible pour répondre aux questions des stagiaires par E-mail (support@espace-learning.fr ), Téléphone (03.62.26.36.50 ) ou via l'outil e-learning.

L'évaluation de la formation se fait par contrôle de connaissances à la fin de chaque cours, avec une note minimale de 70% requise pour valider le cours. L'apprenant passera au total 4 contrôles de connaissances.

-Durée de la formation : 150 heures

-Prérequis pour cette formation : aucun

- Formation éligible au CPF et finançable à 100%

-Formation CIF certifiée AMF

La formation Conseiller en Investissement Financier étant relativement courte ( 150 heures) il n’est pas évident de la suivre en faisant appel au dispositif de l’alternance et d’être rémunéré tout au long de votre formation. Ceci dit, grâce aux aides de la région, du pôle emploi, des entreprises, et du dispositif d’accompagnement tel que le CPF, vous n’aurez pratiquement rien à débourser pour atteindre votre objectif professionnel.